Проект вносит изменения в несколько законов о финансовом рынке, страховании, негосударственных пенсионных фондах, инвестиционных фондах и банках. По пояснительной записке, он связан с регулированием владельцев финансовых организаций и прозрачности структуры собственности кредитных организаций. В проекте предусмотрено, что Банк России сможет утверждать перечень государств и территорий для этих целей. Также во многих нормах предлагается запретить участие в капитале и контроле лиц, связанных с юрисдикциями из такого перечня. Сведения о дате вступления в силу в переданных документах отсутствуют.
- Что действует сейчас
- В законодательстве Российской Федерации в целях оценки соответствия установленным требованиям организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, используется перечень государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (далее - офшорные зоны), утверждаемый Минфином России.
- Что меняется
- Банк России наделяется правом устанавливать нормативным актом перечень государств и территорий для целей оценки прозрачности структуры собственности кредитных организаций и связанных с этим финансовых процедур. В ряде законов вводится правило, что акционером, участником или контролирующим лицом финансовых организаций не может быть юридическое лицо, зарегистрированное в государствах или на территориях из перечня Банка России, а также физическое лицо с гражданством этих государств, за исключением лиц с гражданством Российской Федерации. Для Банка России устанавливается обязанность направлять проект изменений в перечень, а при первичном утверждении — проект перечня, не менее чем за 15 календарных дней до даты его утверждения. В проекте также предусматривается признание утратившими силу отдельных подпунктов и уточнение отдельных запретов, включая норму о недопустимости регистрации номинальных держателей в реестре акционеров специализированного депозитария.
- Кого касается
- кредитные организации страховые организации форекс-дилеры специализированные общества негосударственные пенсионные фонды специализированные депозитарии инвестиционные фонды участники и акционеры соответствующих организаций Банк России
- Практический эффект
- Банк России получит полномочие формировать перечень государств и территорий для целей финансового регулирования. Для ряда участников финансового рынка появятся дополнительные ограничения по составу акционеров, участников и контролирующих лиц. Появится формализованный порядок предварительного информирования федерального органа о проекте перечня. Реализация проекта, по финансово-экономическому обоснованию, не потребует дополнительных бюджетных ассигнований и не повлияет на расходы бюджетов бюджетной системы Российской Федерации.